Ліцензування банківської діяльності

Ліцензування банківської діяльності — це процес отримання банком дозволу на проведення банківських операцій. Ліцензії видаються Національним банком України відповідно до нормативно-правової бази.

Види ліцензій:

• Індивідуальні (видаються громадянам України на проведення банківських операцій закордоном);
• Генеральні (видаються комерційним банкам на виконання широкого комплексу операцій).

Для оформлення ліцензії потрібно надати в Нацбанк необхідний перелік документів. Основні документи для отримання банківської ліцензії:

• Заява ліцензіата;
• Ксерокопія паспорта;
• Виписка з Єдиного державного реєстру;
• Декларація з податкової служби про доходи за рік;
• Довідка про включення ФОП або компанії заявника до реєстру податкових платників;
• Довідки з банків із зазначенням розрахункових рахунків, за якими буде проводиться банківська діяльність;
• Копії документів, які підтверджують необхідність використовувати гроші іншої країни при виконанні валютних операцій;
• Акт оцінки ринкової вартості майна, яке інвестується; документи про наявність у ліцензіата права власності на це майно.